Банковское мошенничество

[Просто механик]

Уважаемые софорумчане, кто сталкивался с сабжем в Израиле?

Позвонила мама, вся в слезах. Кто-то "присосался" к её банковскому счёту... За последнюю пару недель четыре раза снимали крупные суммы в банкоматах. Кроме того, вроде как пропали деньги с закрытых сберегательных программ...

Что можно (и нужно) в таких случаях делать?

 

[alexsmirnoff]

Уважаемые софорумчане, кто сталкивался с сабжем в Израиле?

Позвонила мама, вся в слезах. Кто-то "присосался" к её банковскому счёту... За последнюю пару недель четыре раза снимали крупные суммы в банкоматах. Кроме того, вроде как пропали деньги с закрытых сберегательных программ...

Что можно (и нужно) в таких случаях делать?

Заявить в полицию.

 

[Adam Sniper]

Нужно срочно общаться с секуритате банка и если это не ошибка, то таки да - полиция.

Присосаться к счету можно в том случае, если, например, как-то (скорее всего незаконно) был получен доступ к его credential в банковских апликациях. Чаще всего это случается по рассеянности владельца счета, но на эту рассеянность заточено куча всяких скамных схем. Потому надо часто менять пароли и тыды.

Еще вариант - засвет всяких пинкодов к кредиткам, банковским картам, биты, пейбоксы и тыды. Там уровень защиты ниже плинтуса.

Еще вариант - считывание чипа с проксимной кредитки. Но таким образом можно платить ее кредиткой; как с помощью этого вскрыть сберегательные программы, я не очень представляю.

Какой банк, кстати?

 

[Просто механик]

Мама аппликацией не пользуется. Всё по старинке, лицом к лицу в банке.

Банк Бейнлеуми а-Ришон.

P.S. Что такое проксимная кредитка?

 

[Adam Sniper]

ЗЫ. Кстати, если таки действительно снимали бабки с банкоматов или платили на терминалах, то это сильно облегчит работу полиции, поскольку банкоматы обычно оборудованы камерами и вокруг них натыкано куча камер (например, если банкомат частный в какой-нить пицухие). Если же там схемы чисто аппликативные, то только сигуренца банка.

Мама аппликацией не пользуется. Всё по старинке, лицом к лицу в банке.

Банк Бейнлеуми а-Ришон.

P.S. Что такое проксимная кредитка?

Ну, кредитками же она пользуется? Даже если без битов и пейбоксов.

Ну и тогда лицом к лицу с начальником секурити банка. Размеется, до него так сразу не достучишься, начать с простого звонка в банк и далее куда отправят.

Goes without saying - все разговоры записывать (как телефонные, так и очные)

 

[VitF]

Обратиться в службу безопасности (мокед) банка. Если пропали деньги с закрытых сбер.программ, то кредитки тут ни при чем.
Параллельно обратиться в פניות הציבור этого же банка, они поставят на уши всех.
И да, все в письменном виде, телефонные звонки записывать.

 

[Adam Sniper]

P.S. Что такое проксимная кредитка?

Ну которая бесконтактная. В теории, при достаточном приближении к клиенту можно "прослушать" содержание чипа, после чего сдублировать на любой другой пластик с таким же чипом и платить, как если бы это был оригинальная кредитка.

 

[раздвакряк]

Уважаемые софорумчане, кто сталкивался с сабжем в Израиле?

Позвонила мама, вся в слезах. Кто-то "присосался" к её банковскому счёту... За последнюю пару недель четыре раза снимали крупные суммы в банкоматах. Кроме того, вроде как пропали деньги с закрытых сберегательных программ...

Что можно (и нужно) в таких случаях делать?

Иди с мамой в полицию, но после визита в банк.


Снятие в банкомате= есть карта и пинкод. Проверьте наличие אשראי חוץ בנקאי. В теории можно зная личные данные оформить еще одну карту на имя клиента.

Но, это слишком много сразу , как снять деньги с вклада , я слабо представляю, их же обналичить надо, как? Переводом? В кассе?

 

[Adam Sniper]

Снятие в банкомате= есть карта и пинкод.

100%, но скопировать содержание магнитной полосы или чипа элементарно, если получить хоть на секунду физический доступ к карте, а пин можно подсмотреть или другим способом выманить. Получить пин у пожилых или просто неосторожных людей - на этом живет целая армия проходимцев. Это не так сложно, как кажется.

 

[Yaf]

Когда то, в старые времена, у меня со счёта в банке через каспомат сняли 1000 денег. Пропажу я заметил совершенно случайно (по-моему тогда ещё тырнетом никто и не пользовался).
Начал прикидывать варианты, вспоминать события, но ничего не сходилось- в те числа я никаких денег из каспомата не брал, а если и брал, то никогда не брал круглую сумму вроде 1000 ш.
Пошёл в банк, поговорил с каким то клерком. У меня только спросили- не пользовался когда нибудь каспоматом на одной из улиц южного Тель Авива. Я, понятно, там даже никогда и не был...
Через 5 минут мне без лишних слов вернули 1000 шекелей. В банках, как оказалась есть страховка на подобные случаи.
А воров поймали- какая то гопота из бывших соцстран.

 

[VitF]

В любом случае, в соответствии с требованиями регулятора #357 все без исключения банковские транзакции записываются в лог со всеми подробностями - кто, когда, каким способом произвел действие на счету. Этот лог хранится минимум 7 лет и доступен службе безопасности банка. Разумеется, что все деньги застрахованы и банк их вернёт. Но тут есть одна деталь, которая меня настораживает. Если бы речь шла только о кредитках, то было бы логично предположить, что где-то просто украли RFID или магнитную полосу с паролем. Но вот со сберегательных программ снять деньги через карточку невозможно. И если речь о пожилых людях, не имеющих credentials в онлайн банкинг, то это похоже на грязные лапки нечистоплотного пакида. И вот тут нужно обращение в службу безпеки банка и Log 357 им в помощь. Вполне вероятно, что банк сам обратится в полицию или порекомендует вам это сделать. И ещё раз, все украденные суммы вам обязаны вернуть.
Если есть доп. вопросы, можно в личку.

 

[Просто механик]

Спасибо!

 

[Ant]

В любом случае, в соответствии с требованиями регулятора #357 все без исключения банковские транзакции записываются в лог со всеми подробностями - кто, когда, каким способом произвел действие на счету. Этот лог хранится минимум 7 лет и доступен службе безопасности банка. Разумеется, что все деньги застрахованы и банк их вернёт. Но тут есть одна деталь, которая меня настораживает. Если бы речь шла только о кредитках, то было бы логично предположить, что где-то просто украли RFID или магнитную полосу с паролем. Но вот со сберегательных программ снять деньги через карточку невозможно. И если речь о пожилых людях, не имеющих credentials в онлайн банкинг, то это похоже на грязные лапки нечистоплотного пакида. И вот тут нужно обращение в службу безпеки банка и Log 357 им в помощь. Вполне вероятно, что банк сам обратится в полицию или порекомендует вам это сделать. И ещё раз, все украденные суммы вам обязаны вернуть.
Если есть доп. вопросы, можно в личку.

Бывают вполне проработаные случаи кражи личности. Но в данном случае, честно говоря, звучит как ошибка банка.

 

[mutex]

100%, но скопировать содержание магнитной полосы или чипа элементарно, если получить хоть на секунду физический доступ к карте, а пин можно подсмотреть или другим способом выманить. Получить пин у пожилых или просто неосторожных людей - на этом живет целая армия проходимцев. Это не так сложно, как кажется.

На магнитной полосе не больше информации чем написано на самой карте. Ее просто скопировать. Но для снятия нужен пин.
С чипа бесконтактно мало что считаешь, его не скопируешь, при чтении через NFC работает аутентикация.
Данные магнитной полосы плюс пин -доступ полностью открыт.

Со снятием с закрытых счетов непонятно. Это достаточно сложная процедура. Но если есть доступ к счету онлайн через него можно сделать массу вещей, в том числе попросить "напомнить" пин. Так что лучше доступ онлайн к операциям пока закрыть.
Возможно ей звонили якобы из банка или из кредитной компании и под каким нибудь предлогом просили подтвердить ее личность разными способами, раскрывая свои данные. Типа ответа на специальные вопросы. Никогда не "подтверждать личность" если звонят вам.
Или "сейчас вы получите по СМС код, прочитайте его нам". Никогда никому не передавайте временный код доступа.

О какой сумме идет речь? В любом случае, если речь явно идет о краже, обычно банки возмещают убытки.

 

[SniPro]

На магнитной полосе не больше информации чем написано на самой карте. Ее просто скопировать. Но для снятия нужен пин.
С чипа бесконтактно мало что считаешь, его не скопируешь, при чтении через NFC работает аутентикация.
Данные магнитной полосы плюс пин -доступ полностью открыт.

Со снятием с закрытых счетов непонятно. Это достаточно сложная процедура. Но если есть доступ к счету онлайн через него можно сделать массу вещей, в том числе попросить "напомнить" пин. Так что лучше доступ онлайн к операциям пока закрыть.
Возможно ей звонили якобы из банка или из кредитной компании и под каким нибудь предлогом просили подтвердить ее личность разными способами, раскрывая свои данные. Типа ответа на специальные вопросы. Никогда не "подтверждать личность" если звонят вам.
Или "сейчас вы получите по СМС код, прочитайте его нам". Никогда никому не передавайте временный код доступа.

О какой сумме идет речь? В любом случае, если речь явно идет о краже, обычно банки возмещают убытки.

В последнее время есть мошенники которые на чистом русском языке представляются «Олег из битахона банка» именно с вставкой этих слов на иврите и пытаются подтвердить личность спрашивая персональные данные. Мне лично раза 4 уже такие звонили. Обычно если есть время стебусь над ними, если нету то коротко посылаю на йух.

Второе касаемо сьема денег с банкомата, есть мошеннки что используют «губы» - незаметная почти на глаз насадка на приемник карточки и такая же тонкая дублирующая насадка на клавиши ввода кода. Таким образом мошенники получают и код карты и копию самой карты. Порекомендуйте родителям проверять банкоматы на подобные девайсы - к примеру

 

[mrzorg]

Второе касаемо сьема денег с банкомата, есть мошеннки что используют «губы» - незаметная почти на глаз насадка на приемник карточки и такая же тонкая дублирующая насадка на клавиши ввода кода. Таким образом мошенники получают и код карты и копию самой карты. Порекомендуйте родителям проверять банкоматы на подобные девайсы - к примеру

Видел такое только однажды, в левом каспомате на заправке. Сразу позвонил в полицию ....